Ruhestandsplanung

Jeder hat wohl die Vorstellung, dass in der Rentenzeit mindestens genauso viel an Kapital und Geldfluss pro Monat vorhanden ist, wie im alten Berufsleben.

Wie die offiziellen Zahlen und Statistiken sowie meine eigenen Erfahrungen in hunderten von Gesprächen zeigen, sieht die Realität komplett anders aus.

Deshalb wird in einem Erstgespräch zunächst erfasst, was bisher für den Ruhestand bereits gemacht wurde bzw. welche Verträge bestehen.

Diese werden dann geprüft, ob diese geeignet sind, die Ziele des Kunden zu erreichen.

Dann gibt es 3 wichtige Fragen zu klären:

1. Wann soll die „Rente“ beginnen?
2. Wie hoch soll die monatliche „Rente“ / „Cashflow“ sein?
3. Mit welcher Durchschnittsinflation soll kalkuliert werden und mit welchen Durchschnittsrenditen?

Mit den erfassten Daten wird mit einem speziellen Programm aufgezeigt ( Finanzplaner Professional), wie das bisher erreichte monatliche „passive“ Einkommen ist.

Spannend wird es, wenn das Programm die monatlichen Investments plus eventuelle mögliche Einmalanlagen ausweist.

Mit diesem Vorgehen wird erreicht, dass mit reine Mathematik dargelegt wird, was zu tun ist, um das gesteckte Ziel zu erreichen.

Erst nach diesem Prozess geht es in die Produktauswahl. Hier werden sowohl staatlich geförderte Produkte als auch aus dem gesamten Portfolio ausgewählte und zum Kunden passenden Investments verwendet.

So entsteht eine Maßanzug für die Kunden, die mich dann häufig weiterempfehlen.