Ruhestandsplanung ist ein wichtiger Aspekt in jedem Leben. Jeder von uns hat das Ziel, im Ruhestand mindestens denselben finanziellen Komfort zu haben, wie während des Arbeitslebens. Leider zeigt die Realität, unterstützt durch offizielle Zahlen und meine langjährige Erfahrung in zahlreichen Beratungen, oft ein anderes Bild.
Unser erster Schritt ist es daher, in einem Erstgespräch zu ermitteln, welche Maßnahmen und Verträge bereits für den Ruhestand vorhanden sind. Wir prüfen diese sorgfältig, um sicherzustellen, dass sie geeignet sind, Ihre persönlichen Ziele zu erreichen.
Anschließend klären wir drei entscheidende Fragen:
Wann soll Ihr Ruhestand beginnen?
Wie hoch soll Ihre monatliche Rente bzw. Ihr Cashflow sein?
Welche Durchschnittsinflation und welche Durchschnittsrenditen sollen bei der Planung berücksichtigt werden?
Mit diesen Daten erstellen wir dann mithilfe eines speziellen Finanzplanungstools eine genaue Übersicht über Ihr derzeitiges „passives“ Einkommen. Das Tool zeigt auch die monatlichen Investitionen und mögliche Einmalanlagen auf, die für Ihre Ruhestandsplanung erforderlich sein könnten.
Unser Ansatz basiert auf soliden mathematischen Grundlagen, um transparent darzustellen, welche Schritte notwendig sind, um Ihre Ziele zu erreichen. Erst nach dieser gründlichen Analyse gehen wir zur Produktauswahl über. Dabei berücksichtigen wir sowohl staatlich geförderte Produkte als auch individuell passende Investitionen aus unserem umfangreichen Portfolio.
Das Ergebnis ist ein maßgeschneiderter Ruhestandsplan, der perfekt auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist – ein Plan, der von unseren Kunden häufig weiterempfohlen wird.